Num comunicado, o Banco Central declarou que a prática "pode lesar o equilíbrio da relação" entre bancos comerciais e seus clientes, solicitando que os operadores do mercado bancário se limitem a observar as regras em vigor, nas quais não está prevista a constituição de depósitos adicionais para as transações cambiais.

Segundo o BNA, as regras obrigam os bancos a conhecerem a natureza dos negócios dos seus clientes, incluindo a legitimidade dos fundos e a respetiva capacidade financeira antes de realizar qualquer transação.

"Os bancos comerciais têm a obrigação de abster-se da realização de operações de compra e venda de moeda estrangeira, sempre que entenderem não estarem reunidas as condições para a execução segura das mesmas", lê-se no comunicado.

O BNA considera no documento que o requisito de fundos frescos adicionais não substitui as recomendações de diligência em matéria de "compliance" ou de cumprimento de normas cambiais, "não sendo, por isso, condição prévia aceitável para a realização de operações cambiais caso o cliente tenha disponibilidade em conta para honrar a operação cambial".

"Tais garantias devem ser ponderadas, tendo em conta a estabilidade e o equilíbrio da relação comercial entre as partes e a avaliação do grau de risco de incumprimento pelo cliente do serviço bancário", acrescenta-se na nota.